Autor: Lukas Friehoff

Hrsg.: Prof. Dr. Heinrich Dörner, Prof. Dr. Dirk Ehlers, Prof. Dr. Petra Pohlmann, Prof. Dr. Martin Schulze Schwienhorst, Prof. Dr. Heinz-Dietrich Steinmeyer

Münsteraner Reihe, Band 144

Die Digitalisierung führt auch in der Versicherungswirtschaft zu neuen, technologiebasierten Geschäftsmodellen. Der Umgang mit diesen erfordert eine ausgewogene Abwägung der potenziellen Vorteile mit den möglichen Risiken für Verbraucher, Investoren und die Funktionsfähigkeit und Stabilität des gesamten Finanzsystems. Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörden weltweit haben dies erkannt und reagieren mit unterschiedlichen Aufsichtsstrategien auf die Digitalisierung. Dominierend sind sogenannte Regulatory Sandbox-Lösungen, die es ermöglichen, bestimmte Geschäftsmodelle unter Aufsicht der Aufsichtsbehörde zu testen, und sogenannte Innovation Hub-Lösungen, die vor allem eine spezifische aufsichtsbehördliche Beratung erlauben. Der Verfasser untersucht für die Versicherungsaufsicht, ob es notwendig ist, dass die deutsche Finanzdienstleistungsaufsichtsbehörde, BaFin, in Ergänzung zu Ihrer Innovation Hub-Lösung eine Regulatory Sandbox einführt, um eine funktionierende Aufsichtstätigkeit und den Schutz der Interessen der Versicherungsnehmer sowie des deutschen Versicherungsmarkts als solchen gewährleisten zu können. Zu diesem Zweck vergleicht der Verfasser am Beispiel eines hypothetischen Angebots eines Telematiktarifs in der PKV die deutsche Innovation Hub-Lösung mit der britischen Pionier-Regulatory Sandbox-Lösung der Financial Conduct Authority (FCA) hinsichtlich der Frage, welcher Ansatz sich besser dazu eignet, bestehende Rechtsunsicherheiten zu verringern und das aufsichtsbehördliche Innovationsverständnis zu verbessern. Im Anschluss an die Untersuchung der Notwendigkeit der Einführung einer BaFin-Regulatory Sandbox für die Versicherungsaufsicht untersucht der Verfasser ferner, ob eine solche Einführung de lege lata oder zumindest de lege ferenda zulässig wäre. Das Werk zielt darauf ab, die Diskussion um das Instrument der Regulatory Sandbox im Versicherungsaufsichtsrecht, aber auch im Wirtschaftsaufsichtsrecht insgesamt zu befruchten und richtet sich gleichermaßen an Praktiker und Wissenschaftler mit Bezug zum Versicherungs- und Wirtschaftsaufsichtsrecht.

Autoren: Silke Hamacher, Ilona Härle, Volker Dicke, Darius Santowski, Jörg ter Schmitten, Martin Sommerreißer

Dieser Band der Fachwirt-Literatur im Handlungsbereich „Produktmanagement für Versicherungs- und Finanzprodukte“ behandelt die Themen und Inhalte des Bereichs „Kranken- und Unfallversicherungen“. Die vierte, aktualisierte Auflage berücksichtigt das Bedingungswerk Proximus 5.
Die im Handlungsbereich „Produktmanagement für Versicherungs- und Finanzprodukte“ zu erlernenden Kompetenzen rund um die Produktentwicklung werden für die verschiedenen Tarife der privaten Kranken-, Pflege- und Unfallversicherung in fünf Stufen vermittelt. Dabei werden zugleich die Systemunterschiede zwischen gesetzlicher und privater Kranken- und Unfallversicherung sowie zwischen sozialer und privater Pflegeversicherung erläutert. Das Werk ist als Lehrbuch für die Fachwirt-Fortbildung konzipiert, eignet sich darüber hinaus aber auch als Nachschlagewerk.

• Unerlässlich zur Vorbereitung auf die Fachwirt-Prüfung
• Berücksichtigt Proximus 5
• Vermittelt sämtliche notwendigen Kompetenzen

Die Vorauflage des Werks berücksichtigt das Bedingungswerk Proximus 4.

Autoren: Rainer Foitzik, Robert Grünewald, Stephan Rossmann, Olaf Will, Robert Wolff

Das Werk hat sich als Lehrbuch für die Fachwirt-Fortbildung etabliert, ist darüber hinaus aber auch als Ausbildungsliteratur und Nachschlagewerk geeignet.
Hier erfahren Sie, wie Sie für verschiedene Tarife der Lebensversicherung und die fünf Durchführungswege der Betrieblichen Altersversorgung den Prozess der Produktentwicklung im Gesamtzusammenhang darlegen, Anstöße für die Produktentwicklung geben, Auswirkungen von Produktentwicklungen für den Unternehmenserfolg aufzeigen und in Produktentwicklungsprojekten mitwirken können. Dabei werden die rechtlichen Rahmenbedingungen berücksichtigt und zudem der Blick geschult, wie die vertraglichen Bestimmungen zu beurteilen sind.

• Unerlässlich zur Vorbereitung auf die Fachwirt-Prüfung
• Berücksichtigt Proximus 5
• Vermittelt sämtliche notwendigen Kompetenzen

Die 3. Auflage des Werks berücksichtigt das Bedingungswerk Proximus 4.

Autoren: Markus O. Robold, Christian Berthold, Stephan Schmitz

Dieses längst als Standardwerk etablierte Buch wurde zwar als Lehrbuch für die Fachwirt-Fortbildung konzipiert, aber gerade in der 4. Auflage ist es darüber hinaus auch als Ausbildungsliteratur und Nachschlagewerk geeignet.
Im Bereich Produktmanagement wird der Prozess der Produktentwicklung in den Sparten der gewerblichen Sachversicherung, der technischen Versicherungen sowie der Transportversicherung im Gesamtzusammenhang dargelegt. Dabei gibt das Buch Anstöße und zeigt die Auswirkungen von Produktentwicklungen für den Unternehmenserfolg auf. Neben konkreten Hilfestellungen, wie in allen Stufen von Produktentwicklungsprojekten mitgewirkt werden kann, werden die rechtlichen Rahmenbedingungen berücksichtigt und zudem der Blick geschult, wie die vertraglichen Bestimmungen zu beurteilen sind.

• Unerlässlich zur Vorbereitung auf die Fachwirt-Prüfung
• Berücksichtigt Proximus 5
• Vermittelt sämtliche notwendigen Kompetenzen

Die 3. Auflage von „Sachversicherungen für private und gewerbliche Kunden“ berücksichtigt das Bedingungswerk Proximus 4.

Autoren: Matthias Beenken

Matthias Beenkens Publikation zum „Vertriebsmanagement“ aus dem Bereich „Betriebliche Kernprozesse“ der Fortbildung zum Fachwirt für Versicherungen und Finanzen liegt nun in fünfter Auflage vor. Das Werk kann aber auch für alle anderen versicherungswissenschaftlichen Ausbildungen als Grundlagenliteratur ebenso wie von Vertriebspraktikern für die eigene Weiterbildung genutzt werden, da es eine wichtige Lücke schließt.

Wesentliche Inhalte sind Vertriebsplanung, -steuerung und -controlling aus Sicht des Versicherungsunternehmens, die Bedeutung von Anreiz- und Vergütungssystemen, Vermittlermarketing sowie rechtliche Anforderungen. Eine weitere Besonderheit ist, dass auch die Perspektive des selbstständigen, unternehmerisch geführten Vermittlerbetriebs umfassend vertreten wird.

Das Lehrbuch lebt von zahlreichen praktischen Beispielen, mit denen der theoretische Stoff veranschaulicht wird. Der personengebundene Vertrieb über angestellte und selbstständige Versicherungsvertreter sowie Versicherungsmakler hat eine überragende Bedeutung für die Versicherungsbranche. Die Nachfrage nach Versicherungsschutz wird über Vermittler geweckt, die meisten Versicherungsprodukte über sie abgesetzt und von ihnen betreut. Das unsichtbare und abstrakte Produkt Versicherungsschutz wird in der Beratung durch Vermittler für den Kunden erst greifbar.

Das erklärt auch, dass der Versicherungsvertrieb in der Unternehmenspraxis häufig das Marketing dominiert anstatt umgekehrt. Demgegenüber fehlt es ganz anders als beim Marketing bisher an einer fundierten Darstellung des Managements dieser wichtigen Unternehmensfunktion, die immer noch den Nimbus trägt, wissenschaftlich nicht ergründbar zu sein. Mit modernen Managementmethoden lässt sich jedoch auch der Versicherungsvertrieb erfolgreich gestalten. Zudem hat die versicherungswissenschaftliche Forschung der letzten Jahre ein vertieftes Verständnis der Erfolgsfaktoren des Versicherungsvertriebs entwickelt. Eine besondere Bedeutung hat zudem die Regulierung, die der Versicherungsvertrieb unter anderem durch die Umsetzung der EU-Vermittlerrichtlinie und aktuell die Umsetzung der Nachfolge-Richtlinie IDD erfahren hat. Das Vertriebsmanagement muss profunde Kenntnisse der rechtlichen Anforderungen an Vermittler und Vermittlungsprozesse besitzen. Eine weitere Besonderheit ist, dass auch die Perspektive des selbstständigen, unternehmerisch geführten Vermittlerbetriebs umfassend vertreten wird.

Autorin: Ulrike Götz

Bereiten Sie sich auf die IHK-Sachkundeprüfung zur Immobiliardarlehensvermittlung vor?
Sind Sie „Alte Hasen“, die ihr Wissen auffrischen wollen?

Dann finden Sie hier beispielsweise Antworten auf folgende Fragen:

Wie gelingt eine moderne kundenorientierte Immobiliardarlehensberatung, die den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entspricht?
Welche Anforderungen werden vom Darlehensgeber an die Kreditwürdigkeit des Darlehensnehmers gestellt?
Wie setze ich meine Sachkunde in der Praxis um?

Dieses Fachbuch unterstützt Sie bei der Prüfungsvorbereitung auf die Sachkundeprüfung „Geprüfter Immobiliardarlehensfachmann IHK“/“geprüfte Immobiliardarlehensfachfrau IHK“.

Das hierfür notwendige prüfungsrelevante Fachwissen wird von der Autorin auf bewährte Weise, verständlich und leserorientiert dargestellt.
Zahlreiche Visualisierungen geben Ihnen einen schnellen und klaren Überblick über die einzelnen Sachgebiete und Lernziele und erleichtern das Verständnis auch für komplexere Zusammenhänge.
Die umfassenden rechtlichen Grundlagen dieser Sachkundeprüfung werden um umfassende Anwendungs- und Rechenbeispiele verständlich und greifbar.
Die Lernkontrolle und Prüfungsvorbereitung wird in jedem Kapital durch einen Übungsteil ergänzt, der Musteraufgaben im Stil der IHK-Prüfung enthält.
Das prüfungs- und praxisorientierte Fach- und Nachschlagebuch bietet einen Einblick in die Grundlagen der Immobiliar-Verbraucherdarlehensvermittlung gemäß den aktuellen gesetzlichen Regelungen wie insbesondere der Wohnimmobilienkreditrichtlinie (WIKR) und der Immobiliardarlehensvermittlungsverordnung (ImmVermV).

Neben den notwendigen Informationen rund um die verschiedenen Finanzierungsformen, enthält es u.a. Informationen zu rechtlichen Grundlagen rund um den Immobilienerwerb und die Immobiliarverbraucherdarlehensfinanzierung, zum Grundbuch und den unterschiedlichen Immobilienerwerbsformen, zur steuerlichen Behandlung und der staatlichen Förderung, zur Besicherung und Beleihung sowie einen Einblick in die Finanzmärkte als Einflussfaktor auf die Finanzierungszinsen und Kreditvergabebereitschaft der Finanzierungsanbieter.

Online erhältlich:

• owlit.de/gratis-versicherungswirtschaft/

Autoren: Wolfgang Schwarzer, Rita Stein

Dieser bereits in 4. Auflage vorliegende Grundlagenband der Fachwirt-Literatur vermittelt Kompetenzen, die zur Führung, Aus- und Weiterbildung von Mitarbeitern benötigt werden. Er enthält drei Teile: Personalführung, Qualifizierung und Kommunikation.

Im Teil „Personalführung“ werden zunächst Theorien zur menschlichen Arbeitsleistung im Betrieb erläutert. Nach einer umfassenden Einführung in die Grundlagen der Personalführung stellt das Buch konkrete Führungsstile und Führungstechniken vor.

Der Abschnitt „Qualifizierung“ enthält neben einer Übersicht zu Instrumenten der Personalentwicklung detaillierte Informationen zur Organisation der beruflichen Erstausbildung. Besondere Berücksichtigung erfährt hier neben dem Berufsbild der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen auch das Thema Ausbildereignung. Die didaktischen und methodischen Aspekte der Lernprozesse werden anschaulich analysiert – unter dem Gesichtspunkt der betrieblichen Ausbildung. Die effiziente Planung und Kontrolle von Maßnahmen zur Qualifizierung wird im separaten Kapitel „Bildungscontrolling“ behandelt.

Im dritten Teil – „Kommunikation“ – werden anhand von praktischen Beispielen die notwendigen Kenntnisse zur Planung, Durchführung und Nachbereitung von Gesprächen mit Mitarbeitern in Agenturen und Unternehmen vermittelt. Ob Mitarbeiterbesprechungen, Personalauswahl-, Beurteilungs-, Förder- oder Kritikgespräche – alle relevanten Themen werden ausführlich beleuchtet. Zur besonderen Kommunikation mit Gruppen folgen die Themen Moderation und Präsentation. In diesen Abschnitten werden Techniken der Moderation und konkrete Tipps zur Gestaltung und Visualisierung von Inhalten erläutert. Zudem erhalten die Leser konkrete Anregungen, wie sie sich auf ihre Rolle als Moderator und Präsentator vorbereiten können.

Das Grundlagenwerk vom VVW ist als Lehrbuch für die Fortbildung von Fachwirten konzipiert. Darüber hinaus kann es von allen Fachkräften genutzt werden, die in Agenturen und Unternehmen Verantwortung für die Führung und Qualifizierung von Mitarbeitern tragen.

Autoren: Uwe Gail, Dieter Hesberg, Christian-Horst Musiol, Wolfgang Schwarzer, Eva-Bettina Ullrich, Sabrina Unger

Welche Kompetenzen benötigen die Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen in der Versicherungsbranche für die kommenden Herausforderungen der nächsten Jahre? Die/der „Geprüfte/r Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzen“ vom Verlag Versicherungswirtschaft bietet als „Meister der Branche“ eine praxisnahe und zukunftsweisende Weiterbildung für alle in den Versicherungen, um auch zukünftig den Anforderungen von Privatpersonen und Unternehmen an die Versicherungswirtschaft gewachsen zu sein. Um die komplexen Themen auch wirklich praxisnah erläutern zu können, werden Praxisfälle und Handlungssituationen der „Proximus Versicherung AG“ untersucht – einer fiktiven Versicherungsgesellschaft. Die liefern übersichtlich und verständlich die Grundlage für die laufend aktualisierte Literatur der Fortbildung.

Autoren: Klaus Bischof, Machel Gold

Begreifen Sie Führung als Herausforderung und Chance? Suchen Sie neue Impulse? In diesem Buch teilen Führungskräfte aller Ebenen sowie Beraterinnen und Berater ihre Führungserfahrungen, -vorgehensweisen und -werkzeuge. Die Experten des Finanzdienstleistungsbranche diskutieren u.a.: – Grundlagen (Führen und Homeoffice, sich und andere gesund führen) – Anspruchsvolles (Rekrutierung, Work-Life-Integration, Diversity, Umgang mit psychischen Störungen) – Praxiserfahrungen (Teilen einer Führungsfunktion, Einführen von agilem Arbeiten, Auch Mal offline sein). Das einzigartige, branchenspezifische Werk stärkt angehende und neue Führungskräfte und bietet auch erfahrenen Praktikern neue Impulse.

Online erhältlich:

• owlit.de/gratis-versicherungswirtschaft/

Autoren: Thomas Köhne, Manfred Lange

Dieser Band der Fachwirt-Literatur im Handlungsbereich „Marketing und Vertrieb von Versicherungs- und Finanzprodukten für Privatkunden“ behandelt alle wesentlichen Aspekte des Marketings systematisch für den Kontext der Versicherungsbranche. Alle Marketinginstrumente werden einzeln dargestellt und abschließend integriert betrachtet. Auch das Schadenmanagement als Marketinginstrument wird berücksichtigt und die Vertriebspolitik auf Basis des neuen Vermittlerrechts behandelt. Das Buch schafft zudem das Verständnis umfassender Produktkenntnisse als Grundlage von Verkaufskonzepten im Privatkundenbereich sowie dem sicheren Umgang mit dem Versicherungsvertragsrecht.

Die vierte, aktualisierte Auflage berücksichtigt das Bedingungswerk Proximus 4.