Autoren: Manfred Linssen, Alexandra Kallmeier, Manfred Lange, Christian Keller, Rainer Grim, Christian Berthold, Vittorio Ghezzi, Volker Busse

Vermögensversicherungen für private und gewerbliche Kunden

Dieser Band der Fachwirt-Literatur behandelt die Themen und Inhalte des Bereichs „Vermögensversicherungen für private und gewerbliche Kunden“. Die zweite, aktualisierte Auflage berücksichtigt das Bedingungswerk Proximus 4.

Im Handlungsbereich „Produktmanagement für Versicherungs- und Finanzprodukte“ sollen die Studierenden die Fähigkeit nachweisen, den Prozess der Produktentwicklung im Gesamtzusammenhang darlegen, Anstöße für die Produktentwicklung geben, Auswirkungen von Produktentwicklungen für den Unternehmenserfolg aufzeigen und in Produktentwicklungsprojekten mitwirken zu können. Dabei berücksichtigen sie die rechtlichen Rahmenbedingungen und beurteilen die vertraglichen Bestimmungen.

Diese Kompetenzen werden für die Sparten der privaten und gewerblichen Haftpflichtversicherung, Kraftfahrtversicherung und Rechtschutzversicherung sowie der Kreditversicherung in fünf Stufen vermittelt:

1. Ergebnisse von Marketingmaßnahmen im Prozess der Produktentwicklung
2. Kriterien der Produktgestaltung unter Berücksichtigung von rechtlichen und kalkulatorischen Rahmenbedingungen
3. Regeln der Annahmepolitik im Hinblick auf die betriebswirtschaftlichen und vertrieblichen Auswirkungen
4. Auswirkungen der Entwicklung neuer Produkte auf betriebliche Leistungs- und Kernprozesse
5. Prozess der Markteinführung neuer Produkte, Mechanismen der Steuerung und des Controllings bei der Einführung neuer Produkte

Das Werk ist als Lehrbuch für die Fachwirt-Fortbildung konzipiert, eignet sich darüber hinaus aber auch als Nachschlagewerk für Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter von Versicherungsunternehmen, Maklern und Agenturen, die sich in die Materie der Vermögensversicherungen einarbeiten wollen.

Der Autor: Marc Piazolo

Die Flut von Zahlen und Fakten wird im Zeitalter von Fake News in einer global vernetzten Welt immer unüberschaubarer. Das heute medial verfügbare Datenmaterial lässt sich nur dann sinnvoll nutzen, wenn es mit Hilfe seriöser wissenschaftlicher Methoden fachgerecht aufbereitet, analysiert und interpretiert wird.
Das Lehrbuch von Marc Piazolo bietet eine anschauliche Einführung in das Fach Statistik. Es enthält viele Beispiele und Übungsaufgaben. Gleichzeitig bietet es praktische Anleitungen für die Nutzung der statistischen Funktionen von Excel, die Studierende für Abschlussarbeiten oder Mitarbeiter*innen für die Aufbereitung von Marktanalysen einsetzen können.
Statistik für Wirtschaftswissenschaftler dient nicht nur als Lehrbuch für Bachelorstudiengänge, sondern es ist auch die Grundlage für das Selbststudium und als Nachschlagewerk für Praktiker konzipiert. Didaktisch greift der Autor auf eine mehrjährige Erfahrung als Dozent in Präsenz- und Fernstudiengängen zurück.
In der dritten Auflage wurden die Beispiele aktualisiert und der Inhalt um weitere Hypothesentests erweitert. Die Leser*innen können zudem auf eine Formel- und Tabellensammlung sowie auf einen reichen Fundus an Klausurbeispielen und Aufgabenstellungen aus der empirischen Marktforschung zurückgreifen.

Autor: Dieter Farny

Dieses umfassende Lehrbuch der Versicherungsbetriebslehre erscheint bereits in der 5., überarbeiteten und aktualisierten Auflage. Wieder werden Versicherungsunternehmen als „Produzenten“ von Versicherungsgeschäften verstanden, sämtliche damit verbundenen Entscheidungen und betriebswirtschaftlichen Funktionen werden ausführlich betrachtet.
Die Überarbeitung betrifft die Veränderungen im rechtlichen Datenkranz für Versicherer und ihre Geschäfte, insbesondere die des Aufsichtsrechts, des Versicherungsvertragsrechts, des Versicherungsvermittlungsrechts sowie die Veränderungen des tatsächlichen Geschehens in der Versicherungswirtschaft. Vor allem die neueren theoretischen Ansätze über die Risikolage der Versicherungsunternehmen aus ihren Versicherungs- und Kapitalanlagegeschäften finden Berücksichtigung. Die Folgen der Finanzmarktkrise für das Risikomanagement sowie die weitere Vorbereitung auf Solvency II gehen ebenfalls in die Betrachtung ein.
Die wichtigsten Themen, die überarbeitet oder neu eingefügt wurden, sind:
– die betriebswirtschaftliche Bedeutung der zahlreichen Novellen zum Versicherungsaufsichtsgesetz, darunter die Vorschriften über eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation und das Risikomanagement,
– die Auswirkungen des neuen Rechts des Versicherungsvertrags und der Versicherungsvermittlung auf Produktgestaltung, Verbraucherschutz und die Abläufe beim Versicherungsvertrieb,
– die fortschreitenden Überlegungen zu Solvency II auf die Unternehmenspolitik,
– die Wirkungen der Finanz- und Wirtschaftskrise auf die Kapitalanlagen der Versicherer und die Folgerungen für die Produktgestaltung, besonders in der Lebensversicherung und
– die weitere reale Entwicklung von Typen der Versicherer und der Versicherungskonzerne und deren Verarbeitung in einer neuen Versicherer-Typologie.
Auch die neue Auflage dieses bestens eingeführten Klassikers unterstützt Lehre, Schulung, Ausbildung und Weiterbildung in allen Formen und auf allen Ebenen.

Autor: Thomas Perk

Das Handbuch zu Sach- und Vermögensversicherungen in der neuesten, komplett überarbeiteten Auflage.

Thomas Perk verfolgt auch in der 5. Auflage sein bewährtes Konzept: die Verbindung von kompaktem Fachwissen zu den Sparten Kraftfahrt, Haftpflicht, Rechtsschutz, Hausrat und Wohngebäude mit konkreten Tipps für den Verkauf. Das Bedingungswerk 5 der „Proximus Versicherung“ als Grundlage der beschriebenen Versicherungssparten für den Privatkunden wurde eingearbeitet. Es eignet sich daher insbesondere für Neulinge in der Versicherungsbranche, die eine Ausbildung nach § 34d GeWO („Gepr. Fachmann/-frau  für Versicherungsvermittlung IHK“) anstreben und einen Einstieg für ihre tägliche Arbeit benötigen.

Hinzu kommen die wichtigsten gewerblichen Versicherungen, die dem Verkäufer den Einstieg in dieses so wichtige Geschäftsgebiet erleichtern soll. Hier findet der Leser also viele Informationen wieder, die ihm eine Beratung der verschiedensten Gewerbekunden ermöglichen werden.

Online erhältlich:

• owlit.de/gratis-versicherungswirtschaft/

Autor: Johannes Diehl

Schriftenreihe des Instituts für Versicherungswesen der TH Köln (KTH), Band 31

Ein nicht unwesentlicher Teil des Krieges zwischen Russland und der Ukraine findet im und um den virtuellen Raum, dem Cyberspace statt. Vor dem Hintergrund werden auch Versicherungsfälle und Schäden in Deutschland befürchtet. So rückt der üblicherweise in den AVB vereinbarte „klassische“ Kriegsausschluss in den Blickpunkt, der sich so auch in der Cyberversicherung findet. Dieses Buch beschäftigt sich mit der Frage, ob sich auch ein Cyberkrieg unten den „klassischen“ Kriegsausschluss subsumieren lässt.  Grundlage ist eine literaturgestützte Untersuchung der einschlägigen versicherungsrechtlichen Literatur und der Rechtsprechung unter Berücksichtigung aktueller Aspekte am Beispiel des Russland-Ukraine-Konfliktes sowie der bisherige Meinungsstand zur Auslegung und Reichweite des „klassischen“ Kriegsausschlusses. Die Prüfung findet anhand bestimmter Merkmale und eines fiktiven Fallbeispiels statt. Anschließend wird daraus abgeleitet, ob der untersuchte „klassische“ Kriegsausschluss bezogen auf die Cyberversicherung, angepasst werden sollte.  Analysiert werden rechtliche Problemstellungen bei der Auslegung anhand der GDV-Musterbedingungen für die Cyberrisiko-Versicherung (AVB Cyber 2017). Deren Ausschluss für „Versicherungsfälle und Schäden aufgrund von Krieg“ entspricht dem typischerweise auch in anderen AVB verwendeten Kriegsausschlüssen und findet sich häufig in Bedingungen wieder.  Vor dem Hintergrund des Cyberkrieges zwischen Russland und der Ukraine sowie der dadurch weiterhin gegebenen Bedrohungslage, auch für Staaten wie Deutschland, dürfte dies auch in Zukunft eines der bestimmenden Themen in der Branche sein.

Das Buch richtet sich vorwiegend an Rechtsanwender, Studierende der Versicherungswissenschaften und Praktiker.

Autoren/Autorinnen: Torsten Nietz, Dirk Weske, Jonas Schwade, Stefan Blehyl, Dr. Johanna Nemson, Dr. Arne Barinka, Dr. Clemens Frey, Dr. Detlef Swieter, Roger Cericius, Christin Parthey, Frank Harting

Hrsg.: Prof Dr. Fred Wagner

Leipziger Versicherungsseminare, Band 18

Dieser Band setzt die Reihe über Beiträge von renommierten Praktikern im Hauptseminar des Instituts für Versicherungslehre der Universität Leipzig fort. Die Manuskripte umfassen die Themen und Inhalte, die die Autoren den Studierenden präsentiert haben und die anschließend diskutiert wurden. Die Reihenfolge entspricht der Chronologie der Vorträge in Leipzig.

Überblick:

Torsten Nietz: „Betrugserkennung in der Kompositversicherung: Instrumente / Methoden und Einsatzpotenziale von Künstlicher Intelligenz“
Dirk Weske, Jonas Schwade: „Cyber Risikomodellierung – unter Berücksichtigung von Kumulen“
Stefan Bleyhl, Dr. Johanna Nemson: „The development of insurance companies into bionic organizations: requirements, implementation, options and consequences“
Dr. Arne Barinka: „Change-Management im Spannungsfeld zwischen Tradition und Innovation“
Dr. Clemens Frey: „Customer und Claims Analytics: Mehr Kundenorientierung und Effizienz für Versicherungsunternehmen “
Dr. Detlef Swieter, Roger Cericius, Christin Parthey: „Evolution trifft Exploration – Die ÖSA im Spannungsfeld zwischen erfolgreicher Tradition und Innovation“
Frank Harting: „Kunden gewinnen und langfristig halten“
Torsten Nietz: „Plattformökonomie in der Versicherungswirtschaft mit einem Fokus auf die Rolle von IT und Prozessen“

Autorin: Kristina Stelzer

Hrsg.: Prof. Dr. Fred Wagner

Leipziger Schriften Band 24

Die Versicherungswirtschaft in Deutschland unterliegt einer Vielzahl von Regulierungsnormen. So wurde mit der Umsetzung des Solvency-II-regimes zum 01.01.2016 ein Paradigmenwechsel in der Versicherungsregulierung und -aufsicht eingeleitet. Mit Übergangszeiten bis zum Jahr 2023 und regelmäßigen Anpassungen und Ergänzungen sowie dem Solvency-II-Review ist die Versicherungswirtschaft nach wie vor mit den Umsetzungen der einzelnen hieraus hervorgehenden Regelungen befasst. Zu den Anforderungen aus Solvency II steht die Versicherungswirtschaft zahlreichen anderen allgemeingültigen Anforderungen, wie bspw. der EU-DSGVO, und speziellen Versicherungsregulierungen, wie der Insurance Distribution Directive, gegenüber. Im vorliegenden Werk erfolgt unter Einbezug unterschiedlicher wirtschaftswissenschaftlicher und wirtschaftspolitischer Theorien eine ökonomische Analyse einzelner ausgewählter Regulierungsnormen als auch eine gesamthafte Betrachtung möglicher Zusammenhänge und Wechselwirkungen. Abschließend werden offene Problemstellungen und Lösungsansätze aufgezeigt.
Das Buch richtet sich sowohl an Studierende der Versicherungswissenschaften als auch an interessierte Praktiker.

Autorin: Ulrike Götz

Bereiten Sie sich auf die IHK-Sachkundeprüfung zur Finanzanlagenvermittlung vor? Oder möchten Sie Ihr Wissen auffrischen? Dann finden Sie hier Antworten auf alle relevanten Fragen!

Die aktualisierte 4. Auflage bietet als prüfungs- und praxisorientiertes Nachschlagewerk Einblicke in Investmentvermögen, Vermögensanlagen und in die Finanzmärkte. Das Werk bietet Informationen zu wirtschaftlichen und rechtlichen Grundlagen, zur steuerlichen Behandlung und staatlichen Förderung.
Übungen zur Lernkontrolle und zur Prüfungsvorbereitung sowie alle Neuerungen zur FinVermV machen das Buch zu einem Allrounder.

Online erhältlich:

• owlit.de/gratis-versicherungswirtschaft/

Autorin: Dr. Carolin Weckbecker

Hrsg.: Prof. Dr. Fred Wagner

Leipziger Schriften Band 25

Die Altersvorsorge in Deutschland ist eine gesellschaftliche Herausforderung der Zukunft. Angesichts eines sinkenden gesetzlichen Absicherungsniveaus sowie einer unzureichenden betrieblichen Altersversorgung und privaten Altersvorsorge besteht der Bedarf die Altersvorsorge nachhaltig für die Zukunft aufzustellen.
Über das Betriebsrentenstärkungsgesetz wurde seit 2018 mittels einer reinen Beitragszusage die Möglichkeit für ein Sozialpartnermodell in der betrieblichen Altersversorgung geschaffen. Vor dem Hintergrund der zögerlichen Nutzung des Sozialpartnermodells in der Praxis, wird der Forschungsfrage nachgegangen, wie das Sozialpartnermodell angepasst werden kann, um die Umsetzung des Sozialpartnermodells in der Praxis zu fördern. In diesem Rahmen wird das Sozialpartnermodell einer detaillierten Analyse unterzogen, die zu Weiterentwicklungsansätzen führt.
Diese Weiterentwicklungsansätze werden mittels einer Primärforschung begutachtet. Die resultierenden Ergebnisse werden gewürdigt, um Zukunftswege für die betriebliche Altersversorgung im Allgemeinen sowie für das Sozialpartnermodell im Speziellen aufzuzeigen und Impulse für die Politik, Praxis und Wissenschaft zu geben.

Die Arbeit richtet sich gleichermaßen an Vertreter der Politik, Wirtschaft und Wissenschaft, insbesondere an Experten und Interessierte der betrieblichen
Altersversorgung sowie an Studierende.